Mutual Fund : म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना अनेक गुंतवणूकदार सर्वात आधी एका वर्षाचा परतावा (1-Year Return) पाहतात आणि त्यावरूनच फंड “चांगला” की “वाईट” ठरवतात. एखाद्या फंडाने गेल्या वर्षात 25–30 टक्के परतावा दिला असेल, तर तोच फंड निवडण्याकडे कल वाढतो. पण तज्ज्ञांच्या मते, केवळ एका वर्षाच्या परताव्यावरून फंड निवडणे चुकीचे आणि धोकादायक ठरू शकते. कारण म्युच्युअल फंडांचा परफॉर्मन्स हा बाजाराच्या चढ-उतारांवर अवलंबून असतो आणि अल्पकालीन आकडे नेहमीच खरी चित्रं दाखवत नाहीत. ( Mutual Fund)
तज्ज्ञ स्पष्ट करतात की एका वर्षाचा परतावा हा बहुतांश वेळा बाजारातील विशिष्ट परिस्थितीचा परिणाम असतो. एखाद्या सेक्टरला अचानक तेजी आली, एखाद्या शेअरने अपवादात्मक कामगिरी केली किंवा बाजारात मोठी घसरण झाल्यानंतर रिकव्हरी झाली, तर त्या कालावधीत फंडाचा परतावा कृत्रिमरीत्या जास्त दिसू शकतो. मात्र अशी कामगिरी सातत्याने होईलच, याची हमी नसते. त्यामुळे केवळ एका वर्षाचा डेटा पाहून गुंतवणूक केल्यास भविष्यात निराशा पदरी पडू शकते.
फंड निवडताना किमान 3, 5 किंवा 7 वर्षांचा परफॉर्मन्स पाहणे अधिक योग्य ठरते, असे तज्ज्ञ सांगतात. दीर्घकालीन परताव्यामुळे फंडाने वेगवेगळ्या बाजार चक्रांमध्ये – तेजी, मंदी आणि स्थैर्य – कशी कामगिरी केली आहे, हे समजते. सातत्यपूर्ण परतावा देणारे फंड अल्पकालीन “स्टार परफॉर्मन्स”पेक्षा जास्त विश्वासार्ह असतात. यासोबतच फंडाची अस्थिरता (Volatility), जोखीम पातळी आणि तो घसरणीत किती टिकाऊ ठरतो, याचाही अंदाज दीर्घकालीन डेटातूनच येतो. ( Mutual Fund)
याशिवाय, फंड निवडताना फंड मॅनेजरचा अनुभव, फंडाची गुंतवणूक धोरणे, खर्च गुणोत्तर (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओची गुणवत्ता या घटकांचाही विचार करणे आवश्यक आहे. एखादा फंड एका वर्षात चांगला परतावा देत असला, तरी त्याचा खर्च जास्त असेल किंवा जोखीम अत्यंत उच्च असेल, तर दीर्घकाळात तो परवडणारा ठरणार नाही. तज्ज्ञांच्या मते, फक्त परतावा पाहण्याऐवजी “जोखीम-विरुद्ध-परतावा” (Risk-Adjusted Return) समजून घेणे अधिक महत्त्वाचे आहे.
=================
हे देखील वाचा :
Income Tax Refundच्या नावाखाली नागरिकांची लूट, हा मेसेज आल्यानंतर क्लिक करू नका
EPFO : ₹10,903 कोटी जमा होते होते अनोळखी PF खात्यांमध्ये
PPF Retirement : 1 कोटीचा रिटायरमेंट फंड आणि दरमहा ₹61,500 पेन्शन मिळवण्याचा ‘गुपित सूत्र’
===================
एकंदरीत पाहता, एका वर्षाच्या परताव्यावर आधारित फंड निवडणे ही घाईची आणि अपूर्ण माहितीवर आधारित पद्धत आहे. म्युच्युअल फंड ही दीर्घकालीन गुंतवणूक असल्यामुळे संयम, शिस्त आणि योग्य विश्लेषण आवश्यक असते. स्वतःची गुंतवणूक उद्दिष्टे, कालावधी आणि जोखीम क्षमता लक्षात घेऊन फंड निवडल्यासच अपेक्षित परिणाम मिळू शकतात. शॉर्टकटच्या मोहात पडण्याऐवजी तज्ज्ञांचा सल्ला घेऊन आणि योग्य माहितीच्या आधारे निर्णय घेतल्यास गुंतवणूक अधिक सुरक्षित आणि फायदेशीर ठरते. ( Mutual Fund)
Latest Marathi News | News in Marathi | Live news Updates in Marathi on Trending Topics
